来自：期货日报

如今，期货作为重要的风险管理工具，越来越成为市场投资者进行财富管理的重要配置。在此背景下，作为专业的金融服务机构，平安期货认为不应只关注为机构客户提供专业的服务，更应该意识到并充分理解个人投资者的需求。长期以来，平安期货坚持以客户为中心的理念，坚定为投资者服务的使命，以研究驱动为内核，以技术创造为基石，为交易者提供安全、稳定的交易环境，提供个性化、有温度的交易服务。搭建平安期货专属的特色一体化投教体系，帮助个人投资者从懂交易到会交易，帮助投资者离自己的财富目标更近一步。

[解构投资者成长周期 独家打造新手投教体系]

早在2016年，平安期货就开始引进大数据技术，将所有客户统一纳入独立开发的客户管理系统，深度分析用户行为数据，根据用户和交易之间的关系和价值，梳理每个客户的全生命周期。近年来，在金融+科技的倡导下，平安期货更是综合运用AI、云计算等技术手段，在中国证监会提供的适当性评测标准基础上，细化为交易画像、风险画像、服务画像等七大模块，全面评估客户交易目的、水平、偏好等内容，并进一步细化成不同的客户类别，提供针对性的服务。

针对新手客户，平安期货搭建了一套完整的新手投教体系，坚定为投资者服务的使命，一方面设置新手交易速成班，4节入门课程全方位解说期货基础概念与交易知识，同时为每位新手客户配备私人财富顾问，帮助新手客户避开交易陷阱。2021年3月，平安期货推出模拟交易系统，为广大交易者尤其是新手交易者提供了一个接近真实市场环境的交易平台。平安期货模拟交易系统对接各家交易所的真实行情，根据真实市场行情进行成交、结算，帮助期货交易者熟悉期货市场，降低对期货的陌生感。该系统结合新手交易速成班，利用直播授课+班主任带班制引导客户了解期货交易规则；同时借助模拟交易软件让客户熟悉下单规则及交易方法，掌握期货入门技能，鼓励理性交易，让客户充分了解期货交易后再进入实盘操作。

另一方面平安期货运用全新的融媒体展现形式，创新打造动漫形象小安，用幽默搞怪的小剧场展现期货人的交易日常，并设计系列人物出品科普剧《期货星球》，以轻松诙谐的形式科普期货知识，帮助新手交易者辨识期货交易中的常见误区。

2021年6月，平安期货打造的期货视频平台——橙TV正式开播，全天候轮播期货知识。风控小课堂谁是卧底期嘴八舌品种百科等趣味小栏目为热爱期货的交易者提供海量的期货知识；期货新手大闯关栏目以动画形式生动展现投教知识，同时与通关游戏相结合，寓教于乐，力争让新手客户能够全面而系统地掌握期货交易基础知识。经过完整的入门体系培训，平安期货力求帮助客户从新手进阶到正确认识交易的状态，从想交易到懂交易再到会交易，持续提升交易信心。

[提升投资者交易水平 注重交易服务实用性]

平安期货在客户完成一系列新手培训后，也进一步通过平安集团整体的服务体系，并结合多种金融产品和形式，为客户提供交易方法、交易技巧、交易诊断等方方面面清晰的服务。

当客户进入真实交易的阶段，平安期货根据已有的客户专属交易画像，全面了解客户的交易习惯、交易偏好，注重从客户需求出发，为其提供可选择的、全方位的交易服务以及与交易风格匹配的策略。为此，平安期货创新打造投顾线上商城，以交易驱动为核心，运用AI等技术手段赋能交易，匹配客户不同的交易偏好、交易习惯，推出众多盘中策略服务，同时运用AI智能自动化服务，真正实现交易时段实时在线智能提供信号，为投资者保驾护航。

当前，商城中已上线智能信号3大系列产品——赢家系列、智盈系列、K-one系列，覆盖6大板块、63个热门品种，可搭配组合成上万种交易策略，满足投资者多样化的投资需求。同时联合平安证券体验官活动，集结平安期货的种子用户，从基础知识服务、实战技巧、交易策略再到智能信号，层层递进让客户了解期货、感受期货，把决定权交给客户，让客户决定哪种交易服务推向市场。

股票投资小常识：任何盈利概率不高的操作都没有复利的价值，没有复利的价值也就没有去操作的理由，就算是投资也要建立在可复利的原则上进行，这是我对投机的见解。

在日常交易服务中，平安期货依托自有App，从盘前晨会到盘中答疑再到夜盘跟踪，提供交易全时段共8场直播，实时跟踪行情波动，为交易者答疑解惑。从开播至今，平安期货研究所已直播超4000场次，服务覆盖超过35万人次。同时，平安期货积极联合行业专家，打造中国平安全国期货实盘大赛等实战交流赛事，为参赛客户提供行情解读、实战教学、同业交流的平台，契合客户提升交易能力、完善交易系统的需求。截至目前大赛已经连续举行三届，每届赛事覆盖人数均过万，客户参与热情高涨，累计成交破亿元，客户盈利占比更是逐届攀升。

股票投资小常识：道琼斯指数,即道琼斯股价平均指数,是世界上最有影响、使用最广的股价指数。它以在纽约证券交易所挂牌上市的一部分有代表性的公司股票作为编制对象,由四种股价平均指数构成。

交易日之外，平安期货针对客户假期套期保值等需求，持续推出长假平安持仓过节等交易方案，提供策略、交易执行、风控、资讯、报表等配套交易服务，并同步推出疫情交易手册等实战服务，帮助投资者提升交易水平。

为解决期货人交流有屏障、信息不对等、资源不匹配等问题，平安期货利用集团内外渠道优势，在线上与线下的活动中下足功夫，为客户提供圈子交流服务。线上，每月开启云端下午茶商品堂等交流圈，联合交易所、协会、专业财经平台等网络行业专家，为客户提供紧跟行情热点的精彩内容。线下，自2018年成立莲花山下俱乐部以来，通过闭门私享会、交易游学、赢家面对面等线下交易聚会的形式，让客户能够和市场一线人员交流。在平安期货打造的个人投资者服务体系里，期货需要有趣、有料，也要有温度，客户需求永远是第一要义。数据显示，2021年三季度，平安期货累计营业收入同比增长79%，净利润同比增长85%，客户数量增长达35%，客户权益增长达114%，趋势持续向好。

[践行投资者保护 提供有温度的风控服务]

在今年市场行情波动加大的情况下，平安期货运用丰富的用户标签体系分析客户交易行为，结合市场行情驱动智能交易诊断，为投资者提供一站式服务平台，真正做到有温度的金融服务。

2021年10月，动力煤期货波动加大，短短6个交易日，主力合约价格从1300元/吨上涨至1900元/吨。平安期货研究所根据产业及相关政策信息，提前通过平安期货企业微信、客户经理发出相关预警，提示投资者做好风险管理。10月19日，动力煤期货合约出现连续三个跌停板。平安期货研究所根据监测到的异动情况，迅速调整交易策略，发出相关预警信息并提交公司评估，在综合评估后，启动风控应急流程。风控部门快速响应，立刻启动压力测试，对涉及动力煤及黑色板块的相关品种进行压测，确定潜在风险客户名单、涉及风险金额、可承受价格变动幅度等，并制定风控处置措施。

在动力煤出现第一个跌停板的时候，平安期货就已经把所有持仓客户进行筛选，计算每个多头客户可以承受的跌停板，并进行提示减仓。对已经需要追加保证金的客户马上进行通知要求，对存在穿仓风险的客户做出风险警示，安抚客户情绪做好交易应对，尽最大可能做到风险可控可防范。夜盘时段，在原有的技术监控基础上，增加了专人专岗轮动，确保在任何交易时间段都有专人监测客户的账户风险，及时根据客户的具体情况做好针对性提醒。

客户经营与客户服务部门成立通知小组，通过电话、短信、微信等方式，将外盘情况及风险规则及时通知到相关客户，提醒客户做好入金或减仓准备，树好第一道防线。同时，客户经营部门介入，通过客户经理联系重点客户，提高客户对于本次行情的重视程度。对于机构客户，要求业务部门一对一全部通知到位，并将客户意见反馈风控。同时不断更新风险预测汇报，让公司决策层知悉公司的整体风险状况及极端情况下可能带来多少穿仓损失，以便及时做好应对。在整个应对过程中，平安期货力争做到前置预警、适时调整、快速响应，将风险事件影响最小化。

[以客户服务为中心 深耕有温度的金融服务]

平安期货在市场的发展长河中，始终坚持把价值创造建立于对客户的服务中，力求通过整合技术+研究优势为投资者赋能，让投资者的交易操作能够符合自身的预期。

未来，平安期货也将持续在五心的平安，打造有温度的金融的战略引领下，以科技赋能智慧交易，以专业聚焦客户服务，提供有温度的金融服务，致力成为行业一流的衍生品服务商。

股票投资小常识：不管是多好的生意，也要有一定的分红率。资产中的现金占比越大越好。